Chatbot und Messaging für die Versicherungsindustrie: Vorteile & Beispiele
Bei Versicherungen geht es um tiefliegende Bedürfnisse: Vertrauen und Sicherheit. Doch wie können Chatbots und Messaging-Dienste diese Werte unterstützen und gleichzeitig den Service auf ein neues Level heben?
Die richtige Versicherung auszuwählen ist für Verbraucher eine komplexe Entscheidung. In einer Zeit, in der der Preis nicht mehr das alleinige Kriterium ist, stehen Versicherungsunternehmen vor der Herausforderung, nicht nur wettbewerbsfähige Tarife anzubieten, sondern auch Vertrauen zu schaffen. Kunden müssen sich sicher fühlen, dass diese Versprechen im Ernstfall auch eingehalten werden.
Gleichzeitig sind Versicherungen ein individuelles Produkt. Was für den einen funktioniert, ist für den anderen möglicherweise weniger geeignet. Genau deshalb ist eine einfache und direkte Kommunikation für Versicherungsunternehmen so wichtig. Wenn Sie Ihre Produkte und Leistungen schneller und verständlicher erklären können als Ihre Konkurrenz, verschafft Ihnen das einen großen Wettbewerbsvorteil.
Chatbots und Messaging sind einzigartige Lösungen, um eine solche Vertrauensbasis zu schaffen. Beide Kanäle erlauben Ihnen, jederzeit eine direkte, bequeme und persönliche Betreuung anzubieten.
In diesem Artikel zeigen wir Ihnen welche Vorteile Ihnen Messaging und Chatbots für Ihre Versicherung bringen, wie Sie sie einsetzen und welche Unternehmen bereits erfolgreich auf KI-Support und Messaging im Kundenaustausch setzen.
- Vorteile von Chatbots für die Versicherungsbranche
- Anwendungsfälle für Versicherungs-Bots
- Statistiken, die für KI in der Versicherungsbranche sprechen
- Beispiele: So werden Messaging und Chatbots in der Versicherung eingesetzt
- Userlike: Die All-in-One-Lösung für die Versicherungsbranche
Vorteile von Chatbots für die Versicherungsbranche
- 24/7-Verfügbarkeit: Ein Chatbot steht Website-Besuchern rund um die Uhr zur Verfügung - auch außerhalb der regulären Geschäftszeiten. So können Sie Ihre Kunden jederzeit unterstützen und Anfragen sofort beantworten.
- Schnelle und präzise Kommunikation: Chatbots können einfache Anfragen innerhalb von Sekunden beantworten, was die Kundenzufriedenheit erhöht und Wartezeiten minimiert.
- Automatisierung von Routineaufgaben: Viele Prozesse, wie Rückfragen zu Leistungen, eine Schadensmeldung oder Informationen zu dessen Status, können automatisiert werden, sodass Ihre Mitarbeiter sich auf anspruchsvollere Aufgaben konzentrieren können.
- Kosteneffizienz: Durch die Automatisierung wiederkehrender Aufgaben sinken Ihre Betriebskosten und gleichzeitig können Ihre Mitarbeiter für komplexere Versicherungsfälle eingesetzt werden.
- Personalisierung: Chatbots können Kundendaten nutzen, um maßgeschneiderte Empfehlungen und Angebote zu erstellen. Sie können individuelle Policen, Zusatzleistungen oder Anpassungen vorschlagen, die den Bedürfnissen des Kunden entsprechen, was zu einer höheren Kundenzufriedenheit führt.
- Verbesserte Kundenbindung: Messaging-Tools und Chatbots ermöglichen es Versicherungsunternehmen, regelmäßigen Kontakt mit ihren Kunden zu pflegen. Dies kann durch Erinnerungen an bevorstehende Zahlungen, Schadensmeldungen oder Vertragsverlängerungen geschehen, was die Kundenbindung stärkt.
Wie Sie Chatbots und Messaging für Versicherungen nutzen
- Kunden- und Sales-Support
- Schadenmeldung und –bearbeitung
- Angebotserstellung und Beratung
- Vertrags- und Policenmanagement
- Erinnerungen und Benachrichtigungen
- Self-Service-Optionen anbieten
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Kunden- und Sales-Support
Vergleichsplattformen sind beliebt, aber Interessenten kaufen lieber direkt von Ihnen. Eine kürzlich veröffentlichte Studie von McKinsey fand heraus, dass Kunden sich wohler dabei fühlen, die Police auf der Seite der Versicherung abzuschließen anstatt auf einem Vergleichsportal.
Grund dafür ist vor allem, dass sie dort detailliertere Übersichten zu den Leistungen der Versicherung finden und sich so umfassender informiert fühlen.
Neben einer solch strukturierten Policen-Übersicht, ist ein Chatbot ein einfacher Weg, Kunden auf der Website zu begleiten oder eventuelle Zweifel direkt beim Besuch Ihrer Seite zu beseitigen. Sie dienen ihnen als erste Anlaufstelle, um Fragen zu allgemeinen Produktinformationen, Leistungen, Vertragsbedingungen oder dem aktuellen Status von Anträgen zu beantworten. Im Gegensatz zu Ihren Mitarbeitern, ist der Chatbot rund um die Uhr verfügbar und hilft Website-Besuchern auch außerhalb ihrer Geschäftszeiten.
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Schadenmeldung und -bearbeitung
Bei Versicherungen erwarten Kunden vor allem Schnelligkeit. Der zeitaufwendige Prozess, Ansprüche geltend zu machen oder Versicherungen zu beantragen, kann an einen Chatbot ausgelagert werden.
Automation mithilfe von Chatbots kann Versicherungen dabei unterstützen, die Bearbeitung von Versicherungsansprüchen signifikant zu beschleunigen, da große Mengen an Anspruchsdaten mit nur einem Klick gelöst werden können.
Der traditionelle Bearbeitungsprozess setzt dagegen darauf, dass Mitarbeiter Informationen auf verschiedenen Dokumenten zusammentragen und weiterleiten.
Mit einer Kunden-Messaging-Software wie Userlike können Kunden Medien innerhalb des Chats hochladen (beispielsweise Bilder des Schadens), die Ihr Chatbot schnell an einen Mitarbeiter zur Bearbeitung senden kann. Weiterleitungen zu einem Live-Chat mit einem Mitarbeiter sind ebenfalls jederzeit möglich, für den Fall, dass Kunden direkte, menschlichen Hilfe brauchen.
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Angebotserstellung und Beratung
Chatbots in der Versicherungsbranche können potenziellen Kunden dabei helfen, personalisierte Angebote zu erhalten, indem sie Informationen wie Alter, Beruf und Lebenssituation abfragen. Antwortet ein Lead Ich bin 30 Jahre alt, Single und arbeite als Ingenieur, kann der Chatbot das individuelle Angebot in wenigen Sekunden erstellen und direkt im Chat versenden.
Da die meisten Verbraucher es gewohnt sind Versicherungsangebote per E-Mail zu erhalten, ist der digitale Assistent eine effiziente Lösung, um Website-Besuchern die Wartezeit zu ersparen und die Kaufentscheidung positiv zu beeinflussen.
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Kostenlos herunterladenEin weiteres Tool, das Sie bei der Angebotserstellung unterstützt ist eine All-in-One-Software wie Userlike. Unsere Lösung erlaubt Ihnen Kundenprofile mit personalisierbaren Feldern und Notizen zu erweitern. Fügen Sie beispielweise hinzu, für welche Produkte sich Ihr Kunde in Ihrem letzten Gespräch informiert hat oder welche Ihrer Versicherungen er derzeit benutzt. So haben Sie stets alle nötigen Informationen parat um personalisierte Angebote zu erstellen oder Upselling vorzunehmen.
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Erinnerungen und Benachrichtigungen
Messaging, bietet Versicherungen die Möglichkeit, proaktiv mit Kunden zu kommunizieren und wichtige Fristen zu managen.
Mit WhatsApp-Campaigns können Sie Erinnerungen zu bevorstehenden Zahlungen, Verlängerungen von Policen oder erforderlichen Dokumentenaktualisierungen senden. Wie beispielsweise eine Zahlungserinnerung oder, dass die Kfz-Versicherung bald ausläuft.
Neben diesen Erinnerungen können Sie über die WhatsApp-Newsletter-Funktion, Ihre Kunden (nach deren Zustimmung), jederzeit aktuelle Angebote informieren oder auch Wissen teilen. Für eine Kfz-Versicherung wäre dies beispielsweise ein individuelles Angebot kurz vor Ende des Vertrags oder aber Infos rund ums Auto und sicheres Fahren.
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Vertrags- und Policenmanagement
Ein Chatbot ist ein tolles Tool, um Ihre Versicherungsprodukte verständlich zu erklären. Schaut sich Ihr Lead gerade auf Ihrer Fahrradversicherungs-Seite um, können Sie den Chatbot nutzen, um qualifizierende Fragen zu stellen. Das ermöglicht Ihrem digitalen Assistenten, eine Versicherung vorzuschlagen, die genau zu den Bedürfnissen Ihrer Kunden passt.
Mit einer gut aufgebauten Wissensdatenbank, die Ihr Chatbot mit dem nötigen Wissen füttert, kann Ihr Bot Ihren Kunden auch beim Policemanagement zur Seite stehen.
So können Kunden sich einfach an Ihren Chatbot wenden, um eine Versicherung anzupassen, Kundendetails zu aktualisieren oder wenn Sie Dokumente wie etwa eine Leistungsübersicht der Versicherung benötigen.
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Termin vereinbarenEine weitere Möglichkeit wäre, Ihren Chatbot zu befähigen, eine ausführliche Kostenkalkulation zu jedem Produkt vornehmen zu können. Das ist eine transparente und gleichzeitig effektive Art, Ihren Kunden zu zeigen, was sie für den Versicherungsbeitrag erhalten und welche Schadensfälle abgedeckt sind.
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Self-Service-Optionen anbieten
Im digitalen Zeitalter schätzen Kunden ihre Macht, die Customer Journey selbst zu steuern. Ein Chatbot dient als hilfreiche Begleitung und interaktives FAQ-Tool, um Informationen zu finden und dokumentiert dabei Kennzahlen, etwa welche Webseiten Kunden besonders häufig und wie lange besuchen.
Neben einem Bot, können Sie für Ihre Website-Besuchern, mit einer KI-Lösung wie Userlike, auch eine intelligente Self-Service-Seite erstellen. Dort können Leads und Kunden sich jederzeit über Ihre Produkte und Dienstleistungen informieren und Antworten auf Ihre Fragen finden.
Unser Smart FAQ-Modul bietet eine Autovervollständigung, die bereits während der Eingabe vorhersagt, wonach der Kunde sucht. Ähnlich wie bei Chatbot-Konversationen werden diese Vorschläge im Laufe der Zeit immer präziser, da die KI aus den Interaktionen mit den Kunden lernt.
Falls Kunden nicht genau wissen, wie sie ihre Frage formulieren sollen oder ihnen die passenden Worte fehlen, helfen vorgeschlagene Kategorien dabei, ihre Suche zu verfeinern. Zudem kann die Seite so konfiguriert werden, dass beliebte Suchbegriffe automatisch an oberster Stelle in der Liste erscheinen.
Mit einem Self-Service-Portal direkt auf Ihrer Website, verringern Sie die Zeit zur Problemlösung und erlauben Kunden 24/7, sich jederzeit und ganz einfach selbst zu helfen.
Statistiken, die für KI in der Versicherungsbranche sprechen
Immer mehr Unternehmen setzen auf die Chatbots und Messaging im Kundenservice. Wir haben für Sie Statistiken und Trends gesammelt, die Vorteile und Potenzial der Kanäle für Versicherer zeigen.
- Eine Accenture-Studie aus dem Jahr 2020 ergab, dass 65% der Versicherer planen, KI und Chatbots in den nächsten zwei Jahren intensiv zu nutzen, um Kundenerlebnisse zu verbessern und operative Effizienz zu steigern. (Quelle: Why AI in Assurance Claims and Underwriting? )
- Etwa 30% der Versicherer setzen Chatbots auch in der Schadenbearbeitung ein. Das Unternehmen Lemonade setzt seit Jahren auf künstliche Intelligenz im Kundenservice und stellte sogar den Weltrekord in der schnellsten Schadensachbearbeitung auf. Das im Schnitt dauerte die Bearbeitung dank eines Chatbots im Durschnitt drei bis acht Sekunden. (Quelle: Chatbots krempeln die Versicherungsbranche um )
- Eine Umfrage von Bitkom aus 2020 hat ergeben, dass Kunden eine hohe Digitalkompetenz der eigenen Versicherung (62%) höher bewerten, als eine persönliche Beratung (57%). Das bestätigt den Trend, dass Kunden sich zunehmend auf den Kanälen mit Unternehmen austauschen möchten, die sie ohnehin schon täglich nutzen: Messenger wie WhatsApp und. Co. (Quelle: Bürger erwarten Digitalisierung der Versicherungsbranche )
- Versicherungsunternehmen setzen zunehmend auf Omnichannel-Kommunikation, um Kunden über verschiedene Kanäle hinweg anzusprechen. Laut einer Capgemini-Studie aus 2022 nutzen 55% der Versicherer mehrere Kanäle (einschließlich Messaging, Web, Telefon und Chatbots), um ihre Kunden zu erreichen und ein nahtloses Erlebnis zu gewährleisten. (Quelle: Wie Versicherer ihren Kundendialog zukunftssicher gestalten )
Beispiele: So werden Messaging und Chatbots in der Versicherung eingesetzt
Wertgarantie
Wertgarantie ist ein Spezialversicherer für alles, was einen Stecker oder Akku hat – von Konsumelektronik über Haushaltsgeräte bis hin zu E-Bikes, E-Scootern und Hörgeräten.
Um lange Wartezeiten zu vermeiden, die Kundenzufriedenheit zu verbessern und einen einfachen, digitalen Kontakt zu ermöglichen, entschied sich das Unternehmen 2020 Userlike als Kundenkommunikationstool einzusetzen.
Der Website-Chat wurde von den Kunden direkt gut angenommen; da die Anzahl der Chat-Unterhaltugen anstieg, während die Anzahl eingehender Anrufe sank. Zudem schätzten auch Mitarbeitende den neuen Kanal im Service-Mix, der für mehr Abwechslung im Arbeitsalltag sorgte.
Trotz der positiven Entwicklung, erkannte der Versicherer, dass es noch weitere Prozesse gab, die optimiert werden konnten, beispielsweise die Datenabfrage zu Beginn einer Serviceunterhaltung. Deshalb entschloss sich Wertgarantie, den Chat mit KI-Chatbot „Botti” zu erweitern, damit Kontaktdaten automatisch abfragt werden und er den Kunden direkt hilft oder an einen Agenten weiterleitet. Mittlerweile erreichen den Spezialversicherer rund 4.000 Chat-Anfragen pro Monat, wovon Botti eine Vielzahl übernimmt.
Der Einsatz von KI im Kundenservice verbessert Effizienz und Kundenzufriedenheit, während das Support-Team deutlich entlastet wird, das so Ressourcen für andere Projekte freisetzen konnte.
LVM Versicherung
Die LVM unterstützt mit Userlike von der Zentrale aus die Mitarbeiter der Vor-Ort-Agenturen, um eine noch schnellere und flexiblere Kommunikation mit den Kunden zu ermöglichen.
Statt die Agentur persönlich aufzusuchen, können Kunden über die LVM-Website jederzeit ganz einfach und barrierefrei einen Chat starten. Das Ganze ist zudem anonym möglich, was den Datenschutz wahrt und die Nutzung noch komfortabler macht. So erhalten die Kunden sofortige Hilfe im Chat und können ihre Anliegen direkt ansprechen, ohne lange Wartezeiten oder komplizierte Prozesse in Kauf nehmen zu müssen.
Diese Funktion ist besonders nützlich, um komplexe Dokumente wie Schadensformulare auszufüllen oder allgemeine Fragen zu bestehenden Verträgen zu klären. Aber nicht nur die Kunden profitieren von dieser Lösung – auch das Service-Team wird durch Userlike erheblich entlastet.
Der Chat ermöglicht es den Mitarbeitenden, schnell und gezielt auf Kundenanfragen einzugehen. Wenn ein Kunde im Chat beispielsweise nach dem Sachstand seines Schadens fragt und dabei die Schadennummer angibt, können die Mitarbeiter sofort in der Kundenakte nachsehen.
So können sie nicht nur den aktuellen Stand mitteilen, sondern auch direkt eine allgemeine Übersicht des Falls erhalten. Diese effiziente Arbeitsweise spart Zeit und sorgt dafür, dass das Team schneller und genauer auf die Bedürfnisse der Kunden eingehen kann.
Userlike: Die All-in-One-Lösung für die Versicherungsbranche
Setzen auch Sie auf das Potenzial von Messaging und KI-Support, so wie es bereits die LVM Versicherungen und Wertgarantie tun, um Ihren Kundenservice auf das nächste Level zu heben. Eine umfassende Lösung wie Userlike hilft Ihnen Kosten einzusparen, die Kundenzufriedenheit und Ihren Umsatz zu erhöhen.
Mit unserer Plattform gestalten Sie Ihre Kundenkommunikation durch Chat, Messaging und Automatisierung fortschrittlich. Begleiten Sie Ihre Kunden mit unserem Chat während ihrer gesamten Customer Journey auf der Website, senden Sie interaktive und zielgruppengerechte WhatsApp-Newsletter oder ermöglichen Sie es Ihren Website-Besuchern, sich dank KI-Chatbot oder einer intelligenten FAQ-Seite rund um die Uhr selbst zu helfen.
Alle Chatbot- und Automationsfunktionen des Userlike AI Automation Hubs finden Sie hier im Überblick oder im folgenden Video.
Wenn Sie Userlike unverbindlich und kostenlos testen möchten, dann registrieren Sie sich direkt auf unserer Website. In der 14-tägigen Testphase können Sie Userlike ausgiebig testen und sich jederzeit bei unserem Support per Chat oder WhatsApp melden. Wir freuen uns darauf, mit Ihnen die Zukunft des Kundenservices zu gestalten!
