Chatbots para seguros: 8 ejemplos para su uso estratégico y eficaz
En el fondo, los seguros satisfacen necesidades muy profundas, pues generan confianza y aseguran protección. Por lo tanto, la pregunta más importante antes de lanzar un chatbot: ¿son los chatbots capaces de transmitir esa sensación?
Elegir el seguro adecuado es una decisión compleja. Ofrecer un precio competitivo es sólo uno de los muchos retos de las compañías de seguros. Las aseguradoras operan sobre la base de promesas, por lo que los clientes necesitan llegar a confiar en que esas promesas se cumplirán en un futuro imprevisto.
No hay que olvidar que cada seguro ofrece productos muy individuales. Lo que funciona para un cliente no funciona para otro. Con estas condiciones, una comunicación clara es crucial. Si puedes explicar tus contratos de forma más rápida y comprensible que tus competidores mediante una comunicación personalizada, tienes una gran ventaja a tu favor.
Los chatbots son una solución extraordinaria para crear esa base de confianza. Te permiten ofrecer un servicio directo, cómodo y personalizado en todo momento, lo que te diferenciará de otras compañías de seguros.
A continuación estudiaremos ocho casos de uso que ilustran la práctica exitosa y eficaz de los chatbots en el sector de seguros. Concluyendo, la tarea de los chatbots consiste en:
- Hacer preguntas adecuadas para ayudar a elegir el seguro idóneo
- Explicar los contratos de seguros en términos sencillos
- Automatizar la reclamación a la compañía de seguros
- Explicar las políticas y las preguntas más comunes
- Generar más solicitudes de clientes potenciales
- Ofrecer opciones de autoservicio
- Apoyar con el pago del seguro
- Recoger opiniones sobre los productos y el servicio al cliente de la aseguradora
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Hacer preguntas adecuadas para ayudar a elegir el seguro idóneo
Los chatbots pueden establecer un clima familiar y hacer que la elección del seguro sea un asunto casual. Además, hacen realidad la automatización y simplificación de procesos agotadores y frustrantes.
Un chatbot proactivo da la bienvenida a los clientes y se ofrece a resolver cualquier duda que puedan tener sobre siniestros, coberturas, normativas, etc. A la inversa, le pueden preguntar al cliente sobre su estilo de vida para ayudarles a encontrar el producto de seguro adecuado. Esto puede incluir, por ejemplo, la edad, ocupación, hábitos de viaje y factores de riesgo.
La aseguradora estadounidense Geico por ejemplo, utiliza su asistente virtual para saludar a los clientes y ayudarles con preguntas sobre las opciones y condiciones de las pólizas. Más adelante, los usuarios pueden introducir su consulta o elegir entre una lista de opciones.
Implementar este tipo de configuración es bastante fácil si ya tienes una página con preguntas frecuentes o transcripciones de chat en vivo. Te permite evaluar las solicitudes que se envían con gran frecuencia. Geico incluso ofrece la posibilidad de presentar un presupuesto de seguro, realizar un pago o solicitar una nueva tarjeta de seguro; probablemente las preocupaciones más populares de los clientes de una aseguradora.
Por eso, antes de empezar con un chatbot, te recomendamos que emplees un software de mensajería como Userlike para saber qué es lo que más mueve a los clientes a la hora de pinchar la caja de chat en vivo.
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Explicar los contratos de seguros en términos sencillos
Un chatbot es una gran herramienta para explicar tu gama de productos de forma comprensible. Puedes utilizar un chatbot para hacer preguntas que te permiten calificar y sugerir un seguro que se ajuste exactamente a las necesidades de tus clientes.
Es más, podrías elaborar diferentes textos (e incluso guiones) para cada uno de tus productos, de modo que tu chatbot pueda ofrecer un informe y los costes de forma detallada. Es una forma transparente de mostrar a los clientes lo que cubre tu seguro.
Muchos proveedores de chatbot , como TARS, ofrecen plantillas de chatbot prefabricadas para los seguros, por lo que no hay que empezar de cero a la hora de programar. Concluyendo, puedes centrarte en introducir los detalles de tu seguro en lugar de dedicar demasiado tiempo a crear secuencias lógicas.
Aunque los chatbots sean una extensión de tu equipo, es probable que los clientes le presten menos atención que a un agente de servicio humano.
Por lo tanto, es mejor escribir el guión de tu chatbot en un lenguaje sencillo y comprensible. Puedes leer nuestros mejores consejos al respecto en el artículo " 6 pasos para un flujo de conversación de chatbot intachable ".
En la página de preguntas frecuentes de la compañía de seguros alemana HanseMerkur, las preguntas están formuladas desde el punto de vista del cliente.
Puedes emplear fácilmente una página con preguntas comunes y desarrollarla desde el punto de vista del cliente para luego usarla como plantilla para tus scripts de chatbot. De este modo, tus clientes no tendrán que salir p.ej. de la página de ofertas para consultar las preguntas frecuentes o buscar los datos de contacto cuando surgen dudas. En cambio, pueden ser resueltas agradablemente en el chat.
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Automatizar la reclamación a la compañía de seguros
Cuando se trata de seguros, los clientes esperan rapidez. El largo proceso de hacer reclamaciones o solicitar un seguro puede ser delegado a un chatbot.
Según Statista , sólo el cinco por ciento de las compañías de seguros declararon utilizar la inteligencia artificial en el proceso de evaluación de reclamaciones y el 70% no se lo planteaba para el futuro.
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Estaremos encantados de asesorarte personalmente, contarte todo sobre el uso de chatbots en el negocio y explicarte cómo empezar ahora mismo.
Programar citaConsiderando hasta dónde puede llegar la automatización de los procesos, esta cifra parece sorprendente. Por supuesto, los chatbots no son ni de lejos tan buenos como los humanos. Pero son capaces, por ejemplo, de detectar contradicciones en una declaración, reportar sospechas de fraude y reducir el tiempo de tramitación en casos mediante la lectura y comparación automática de los sitios web de los organismos públicos.
Con la ayuda de un buen conocimiento del sector y de herramientas basadas en la IA, las empresas se benefician de una mayor velocidad, precisión y eficiencia. La mejora de la productividad también ofrece a las aseguradoras mayores oportunidades de establecer conexiones personales que son importantes para los clientes a la hora de tomar decisiones sobre seguros.
Yoann Michaux de IBM
Según IBM , la automatización mediante chatbots acelera significativamente los procesos de reclamación de seguros y logra resolver grandes cantidades de datos con un solo clic. No obstante, el proceso de reclamaciones sigue basándose en la tradicional recopilación de información y el envío de diversos documentos por parte de los empleados.
Con un software de mensajería para clientes como el de Userlike , los clientes pueden enviar archivos multimedia dentro del chat (por ejemplo, fotos de daños) para que el chatbot lo pueda enviar rápidamente a un miembro del personal para ser procesado. También es posible conectar la solicitud con un agente de servicio real, en caso de que los clientes necesiten ayuda humana directamente.
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Explicar las políticas y las preguntas más frecuentes
Algunos clientes acuden a la aseguradora con requisitos muy específicos, otros quieren comparar los productos con otros competidores.
En cuanto a la jerga de los seguros y los términos legales, puedes utilizar un menú desplegable con opciones de botón que describan palabras clave y que puedan ayudar a mantener la conversación fluida. Un formulario interactivo ayuda a los clientes a abordar temas que parecen complicados, como lo suele ser en el sector de los seguros.
Las opciones de botón también son muy prácticas para aclarar las condiciones del contrato, de modo que los clientes sepan exactamente lo que tu seguro garantiza.
Por ejemplo, el chatbot puede omitir las largas condiciones del contrato y ofrecer al cliente la opción de hacer clic en un botón que le lleve a las condiciones detalladas si está interesado. De este modo, tus clientes mantienen el control y pueden aprender más sobre los temas que realmente les interesan.
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Generar más solicitudes de clientes potenciales
Es bastante probable que los visitantes comparen tu seguro con otras compañías, por lo que debes llamar la atención. Aquí es donde te puedes beneficiar con las ventajas del chat en vivo y los chatbots. Pues puedes dirigirte de forma proactiva a los clientes potenciales que surfean por tu sitio web y, de tal modo, generar más Leads .
Con Userlike, puedes pedir la dirección de correo electrónico en el formulario de registro antes de comenzar a chatear. A continuación, el chatbot se encargará de generar nuevos clientes potenciales : captará su interés resolviendo sus dudas y conduciendolos hacia una compra. Si se queda bloqueado o está en un punto crucial, reenvía el chat al equipo humano para que completen el resto.
Tu chatbot además puede enviar formularios o contenidos descargables directamente a través del chat. De este modo, tus clientes no tendrán que buscar por plantillas específicas en el sitio web.
Finalmente, el chatbot puede tomar las medidas necesarias para calificar a los visitantes y reenviar sólo las solicitudes serias a tu personal.
Si aún no lo has hecho, te recomendamos que leas nuestro artículo sobre cómo ahorrar en los costes de chatbot . También te ayudará a determinar el número de clientes nuevos que lograrás conquistar por mes.
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Ofrecer opciones de autoservicio
A muchos clientes les gusta realizar su propia investigación antes de entrar en contacto con un asesor de seguros. El chatbot es un punto de partida útil.
En la era digital, la gente valora la libertad de poder gestionar su propio recorrido como cliente . El chatbot sirve de herramienta y compañero interactivo que responde a las respuestas o ayuda encontrar información, a la vez que recopila datos sobre las páginas que visitan los clientes y por cuánto tiempo.
Esto ayuda a reducir el tiempo de resolución de problemas y asegura una sensación de control que los clientes desean, evitando así cualquier sensación de obligación.
En adición, un chatbot también mejora la arquitectura de información en el sitio web . Los chatbots funcionan según una estructura predefinida, lo que facilita el procesamiento de información, reduciendo la sobrecarga en el mismo sitio web.
Tu chatbot debe responder a las preguntas que realmente tienen los clientes. Solo así podrán recibir la información que realmente importan, en el momento adecuado. Se trata de una interacción más significativa que le permite al cliente tomar las riendas.
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Apoyar en el pago de los seguros
LVM utiliza el chat en vivo para que los clientes puedan enviar preguntas sobre el estado de su reclamación a la compañía de seguros.
El chatbot recoge la pregunta e identifica el cliente, enviándolo a un empleado o revelando el estado si es lo que desea.
Según nuestro estudio sobre la “opinión que los consumidores realmente tienen sobre los chatbots” el 40% de los clientes no tiene ningún problema con que un chatbot gestione temas sensibles, como los pagos.
Es más, el chatbot podría incluso señalar los pagos que están pendientes e informar de los errores de las transacciones. Posteriormente, puede tramitar la solicitud del cliente u ofrecer un reenvío a un empleado.
Por último, el chatbot también puede ayudar a los clientes a cerrar su cuenta y asegurarse de que todas las primas de seguro hayan sido pagadas.
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Recoger opiniones sobre los productos y el servicio al cliente de la compañía de seguros
Compartir una opinión o hacer un comentario requiere tiempo y esfuerzo. Si los clientes lo han resuelto todo, ¿por qué iban a tomarse unos minutos más para responder a algunas preguntas?
Los chatbots son capaces de recoger las opiniones directamente después de una conversación en el chat. Esto puede ser tan sencillo como hacer un click en las estrellas o pedir a la gente que deje unas palabras sobre su experiencia con la compañía de seguros.
El chatbot también puede enviar una encuesta por correo electrónico o dentro del chat una vez finalizada la conversación de forma automática.
También es importante recoger los comentarios para tener una idea de cómo se comporta el chatbot en las conversaciones con los clientes. Las reacciones de los clientes te ayudan a vigilar el rendimiento de tu bot y a realizar optimizaciones.
Con Userlike, tienes la opción de mostrar un sistema de calificación de cinco estrellas al final de una conversación. Los clientes además pueden redactar y entregar su opinión. Más tarde, tu equipo podrá revisar las transcripciones del chat para así evaluar si las conversaciones son eficaces y positivas.
El chatbot para tu aseguradora: Userlike
Con Userlike puedes crear un chatbot directamente partiendo desde un software de mensajería central. Te brinda la oportunidad de fácilmente implementarlo en tu sitio web y en apps como WhatsApp. Este bot basado en reglas utiliza una sintaxis sencilla para que puedas escribir secuencias de comandos y botones para cualquier escenario posible, desde solicitudes básicas hasta la asistencia de emergencia.
Debido a que nuestro chatbot, también conocido como Logic Bot, está vinculado a nuestro software, todas las conversaciones de los clientes y los comandos del chatbot están reunidos en un solo lugar. Ofrecemos varias opciones de conexión para que puedas definir el área de responsabilidad del chatbot y reenviar los mensajes a tu equipo cuando sea necesario.
El chatbot puede ser el primer punto de contacto para tus clientes, respaldar tu equipo de servicio cuando está al máximo de su capacidad y ayudar con las solicitudes que llegan fuera del horario de servicio.
Las características sofisticadas del chatbot, como las opciones de botón para enlaces y menús, así como las vistas en carrusel para los productos destacados, mejoran la experiencia del cliente.
Algunas de las ventajas que te ofrece el chatbot de Userlike son:
- Una amplia libertad de configurar y establecer tu chat en los canales más populares
- Un reenvío fácil a tu equipo de atención al cliente en cualquier momento
- El seguimiento y análisis informativo del chat
- El envío de mensajes proactivos a tus clientes cuando sea necesario
- Un servicio de atención al cliente 24/7
- La conexión del chatbot con numerosas integraciones
Empresas como Hermes ya están utilizando la combinación de chatbot y Userlike para automatizar sus procesos de servicio de forma inteligente. Averigua más y lee cómo la multinacional alemana de servicio de paquetería y reparto Hermes está reforzando el comercio conversacional con Userlike .
La ventaja concreta con Userlike es la posibilidad de desarrollar tu propio bot y utilizar una plataforma central para todos los servicios de mensajería. En otras palabras, para ofrecer apoyo vía Whatsapp y el chat del sitio web desde una sola solución.
Patrick Staufenbiel, director de procesos de Hermes![]()
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Los chatbots están disponibles en el paquete Business . Si estás interesado en nuestro software de chatbot , puedes iniciar un chat con nosotros directamente desde aquí; estaremos encantados en subirte a bordo y ayudar a lanzar un chatbot exitoso.
